Банки ищут в Беларуси «политически значимых» клиентов

Держателей электронных кошельков в «Белгазпромбанке» заставляют указывать в анкете являются ли они «политически значимыми лицами».

Об этом «Белорусскому партизану» сообщил один из наших читателей.

В самом банке заявили, что выявлять «политически значимые лица» обязаность всех белорусских банков.

«В анкете нет и не могло быть вопросов, касающихся политических взглядов клиента. В анкете спрашивается являетесь ли Вы политически значимым лицом. Банки должны задавать такой вопрос клиентам для того, чтобы выполнить требования законодательства Республики Беларусь», - сообщили в банке.

Так, в соответствии с Законом Республики Беларусь от 19 июля 2000 года № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности», банки обязаны выявлять из числа клиентов политически значимых лиц.

Согласно закону, политически значимые лица — физические лица, которые наделены (или были наделены) значительными публичными функциями в иностранном государстве, например главы государства или правительства, крупные политические деятели, высшие правительственные чиновники, судебные или военные чиновники, руководители государственных корпораций, представители важных политических партий и т.д.

Если бы клиент оказался политически значимым лицом, то по закону банк обязан: «заключать договоры на осуществление финансовых операций в письменной форме с политически значимыми лицами, а также организациями, бенефициарными владельцами которых они являются, только после получения письменного разрешения руководителя (уполномоченного им лица) лица, осуществляющего финансовые операции, а если участник финансовой операции стал политически значимым лицом, а также организацией, бенефициарным владельцем которой оно является, после заключения с ним договора на осуществление финансовых операций в письменной форме, - получить письменное разрешение соответствующего руководителя (уполномоченного им лица) на продление этого договора; принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения средств политически значимых лиц, а также организаций, бенефициарными владельцами которых они являются».