Как украсть и спрятать миллиард: краткий путеводитель по выводу и обналичиванию денег из бюджета РФ

Главный источник дохода российских элит и чиновников - это бюджетные деньги.

Весь секрет успеха — вывести их с госконтрактов в офшоры или обналичить и спрятать в России. Для этого работают десятки крупных обнальных площадок и банков с силовым прикрытием. На примере существующих уголовных дел The Insider рассказывает, как организованные группы из чиновников, жуликов и силовиков проворачивают эти схемы, начиная с махинаций с госзакупками и заканчивая покупкой вилл в Биаррице.

Обналичивание «серых» денег происходит в России ежегодно в невероятных масштабах. Каждый год Центробанк выявляет «сомнительных операций» на сумму около триллиона рублей (721 млрд рублей в 2019 году, 1,5 трлн рублей — в 2018, по данным ЦБ), и это только те сделки, которые отследил регулятор. Треть их них зафиксированы на крупных государственных стройках. Это подтверждают десятки дел о хищениях при строительстве космодрома Восточный и олимпийских объектов в Сочи, а также уголовное дело совладельцев группы «Сумма» — братьев Зиявутдина и Магомеда Магомедовых, которые строили объекты по госзаказам во всей стране — от аэропортов до железных дорог.

Но во всех этих громких делах нет механизмов вывода средств из бюджета. А дела самих обнальщиков, как правило, расследуются в отрыве от клиентов и госзаказов, которые они обслуживали. При этом редкий госконтракт обходится без вывода средств — наличные нужны для ухода от налогов и откатов, фиктивные сделки прикрывают вывод средств в офшоры, это подтверждают все те бывшие следователи МВД, с которыми удалось пообщаться журналистам.

Одна из самых крупных облав на обнальщиков была проведена в 2011 году оперативниками 2 службы ФСБ по защите конституционного строя и борьбе с терроризмом, которые искали незаконные схемы финансирования террористов. Тогда были мобилизированы несколько сотен оперативных работников МВД и групп спецназа. На прослушку были поставлено почти 100 телефонов. В итоге силовики нашли шесть обнальных площадок, цепочки от которых потянулись к крупным банкам.

Первый этап: украсть и обналичить

Для того чтобы украсть деньги, вам нужно сначала их получить, то есть выиграть госконтракт (общая сумма воровства на госзакупках составляет около 2 трлн в год, то есть примерно 10% федерального бюджета). Для этого вам нужна связка между коррумпированным чиновником и предпринимателем, реально или номинально владеющим какими-то компаниями. Далее у вас есть два варианта: самый простой — закупка «с единственным поставщиком», который вообще не подразумевает конкуренции. Такие контракты по идее должны заключаться только в редких случаях, когда государству нужен какой-то очень специфический товар или услуга, но на деле такие закупки — массовое явление, для этого надо лишь найти формальный предлог для отмены конкурса. Желательно при этом, чтобы закупщик имел тесные связи с чиновниками высокого ранга, скажем, если вы любовница Шойгу, с получением таких контрактов у вас точно не будет проблем. Еще лучше если вы — как Ротенберг или Ковальчук — знакомы лично с Путиным, занимаетесь и имеете для распила благообразный предлог — например, строительство храма Минобороны в цветах хаки, тогда у вас тоже не будет проблем с отсутствием конкурентов на госконтрактах. Второй вариант — это создание подставных компаний, для создания иллюзии конкуренции. Подобные схемы, например, широко практиковались в министерстве культуры времен Мединского. Чтобы участвовать в таких схемах, вам надо быть бывшим партнером министра по бизнесу и, разумеется, не забыть поделиться с ним.

Есть еще вариант закупки товара по явно завышенным ценам, чем занимается, например, Управление гражданского строительства в мэрии Москвы, но это приносит большие деньги только при закупках в больших масштабах — скажем, путинскому повару Пригожину завышенные цены на госконтрактах позволили финансировать фабрику троллей.

Если вы уже знаете, как обеспечить себе госконтракт, то дальше вам понадобится сеть фирм-однодневок, фиктивные договоры с ними и банки, которые обеспечат транзакции денег или их обналичивание. А также кураторы от силовиков, потому что все это, разумеется, незаконно.

По такой простой схеме работали многие площадки, в том числе и одна из самых крупных, устроенная в «Мастер-банке». В 2011 году обнальщики ставили минимальную комиссию за свои услугу в 2,4% максимум, а дневной оборот средств мог достигать ни много ни мало миллиарда рублей.

Из уголовного дела «Мастер-банка», разговор в Skype 15 июля 2011 года с 15:56 до 16:20, перехваченный оперативниками 2 службы ФСБ:

alex_vim: Насколько я помню разговор звучал так, что вот крупные товарищи имеют ставку в 2,15% < комиссия за обналичивание денег — прим.>

graf111222: Крупные товарищи имеют ставку от 2,25%. Мы договаривались о 2,15%. Сегодняшний рынок от 3%

alex_vim: Ну сейчас глупо спорить, значит за нами хвостик. Но все-таки хотелось в будущем 2,1% видеть

graf11122: У нас такой цены даже для оптовиков от 100 [млн] в день нет

alex_vim: Тогда вопрос, как народ, имея у вас площадку, умудряется торговать по 2,2% — 2,4%

graf11122: Потому что это наверняка один из 4 операторов, у которых цена по себестоимости банка 1,8%

alex_vim: Хочу быть оператором ))))))))))))

graf11122: Для этого сперва надо стать здесь вице-президентом

Человек с ником «Граф» — бывший вице-президент «Мастер-банка» Евгений Рогачов,. Молодой, улыбчивый, энергичный, он перебрался в Москву из Воронежа и за шесть лет построил головокружительную карьеру топ-менеджера.

В 2011 году он руководил одной из четырех групп, занимавшихся обналичиванием денег в «Мастер-банке» — был оператором. В материалах уголовного дела есть десятки записей телефонных переговоров, на которых он советуется с неким куратором Алексеем и обсуждает, в каких банкоматах и какие суммы снимать. Эти записи до сих пор хранятся в деле. Следователи также предполагали, что Алексей сам имеет отношение к силовым структурам.

Банк работал по следующей схеме: деньги компаний-клиентов переводились на подставные счета индивидуальных предпринимателей. Их оформляли на сотрудников банка, а потом по их картам снимались деньги в специальных банкоматах, спрятанных в служебных помещениях офисов и подвалах «Мастер-банка».

За один день четыре группы операторов могли обналичить миллиард, а комиссия за снятие денег составляла всего 2,4% максимум. Среди клиентов следователи установили даже несколько ФГУПов, в том числе ФГУП «Московский городской центр арендного жилья». От этой компании был зафиксирован перевод на сумму «не менее 40 млн рублей». Как стало известно, следователям поступило указание точное количество всех клиентов не устанавливать.

Все уголовное дело закончилось небольшими сроками и амнистией для топ-менеджера банка Рогачева и его подчиненных. Глава банка Борис Булочник успел сбежать через черный ход, когда за ним приехали следователи и оперативники.

Всё включено: обнальная площадка с собственным подрядчиком

Выводить деньги с госконтрактов удобнее, если и контракты, и обнальные площадки с банками принадлежат одной и той же группе, у которой к тому же есть крепкое силовое прикрытие. Именно такая схема, судя по всему, была реализована в случае легендарного полковника МВД Дмитрия Захарченко и его подельников — собственников компании «1520» (подрядчик РЖД) и руководства банка «Новое время».

Вечером 25 декабря 2015 года полковник Дмитрий Захарченко встретился со своим другом — бизнесменом Анатолием Пшегорницким в ресторане Village Kitchen. Мужчины ужинали и вели непринужденную беседу. Их разговор, как выяснилось позднее, записывали оперативники ФСБ на специально подставленную официантами тарелочку с аппаратурой. Захарченко задержали только спустя восемь месяцев. Оба — и Захарченко, и Пшегорничкий официально занимались энергетикой — Захарченко как фактический руководитель управления «Т» ГУЭБ и ПК (Главного управления по борьбе с организованной преступностью и коррупцией), а Пшегорницкому в прошлом принадлежали компании-подрядчики Федеральной сетевой компании (ФСК ЕЭС). Но их разговор в тот вечер был вовсе не об энергетике — мужчины обсуждали, как изменилась расстановка сил в РЖД после ухода Владимира Якунина, который покинул эту должность за четыре месяца до этого.

В стиле светской беседы Пшегорницкий рассказывал Захарченко, что, например, Аркадий Дворкович, который тогда стал председателем совета директоров РЖД, уговорил нового главу РЖД Олега Белозерова отдать несколько крупных проектов бизнесменам из группы «Сумма» — братьям Магомедовым (сейчас их обвиняют в том числе в распилах на проектах РЖД). А крупной компанией-подрядчиком «1520» сильно заинтересовался близкий друг Владимира Путина — бизнесмен Аркадий Ротенберг.

Пшегорницкий: Аркадий [Ротенберг] и Рябов пытаются какой-то крупняк. Они хотят «Пятнадцать двадцать» .

Захарченко: Что это такое?

Пшегорницкий: Это же ребята. Пятнадцать двадцать называются. Валера и Боря. Я не мог эту х… разгадать вообще, что это такое. А потом знаешь, что выяснилось? Это тысяча пятьсот двадцать — ширина колеи нашей. Стандарт.

Захарченко: Они что хотят у них забрать?

Пшегорницкий: Они хотят у них забрать, и хотят туда поставить своего человека на закупки.

Нет ничего удивительного в том, что Захарченко не знакомо название компании «1520», но он сразу же понимает, кто такие «ребята Валера и Боря» — Валерий Маркелов и Борис Ушерович, короли обнального рынка. Подрядную организацию «1520» они основали в 2014 году вместе с сыном советника Якунина Андрея Крапивина — Алексеем Крапивиным-младшим. Но на самом деле подрядами РЖД они занялись намного раньше и давно были знакомы с Захарченко.

Под контролем их группы — Крапивина, Ушеровича и Маркелова — были банки, обнальные площадки, подрядные компании и целая сеть из сотен фирм однодневок и реальных компаний, которые выполняли заказы. Это подтверждается данными базы СПАРК, а также материалами трех уголовных дел — дел Захарченко, Маркелова и Ушеровича (бизнесменов обвиняют в даче взяток Захарченко) и дела против руководства банка «Новое время» (через который выводились деньги).

Понять, как была устроена схема по выводу средств, следователям помог бывший партнер Маркелова и ко — банкир Герман Горбунцов, который сейчас сам находится в бегах из-за обвинений в мошенничестве. Именно он передал следователям свой ноутбук со всеми проводками и детальные пояснения. Он рассказал, что махинаторы использовали банковскую программу, отслеживающую движение денег по банкам, подконтрольный группе — в том числе Столичному торговому банку, Инкредбанку и банку «Новое время» (показания Горбунцова есть в распоряжении редакции). Эта система располагалась на удаленном сервере, а участники группы называли ее «Портал» — так ее теперь называют и следователи по делу банка «Новое время».

В системе отслеживались также переводы денег для зашифрованных получателей — например, следователи нашли в ней пользователя с никами «Захар Хитрый» и «Партнер». Оба аккаунта были привязаны к одному номеру телефона, которым, по версии обвинения, пользовался Захарченко, рассказывает источник, близкий к расследованию уголовного дела Захарченко. Согласно выпискам, в разные периоды ему переводилось по €150 тысяч в месяц. Это подтверждает и Горбунцов. Теперь именно эти переводы следователи и считают взятками.

Горбунцов в своих показаниях называет Крапивина, Ушеровича и Маркелова группой КУМ, он утверждает, что еще с 2004 года они начали расставлять своих людей на разные позиции в РЖД и брать под контроль предприятия. И действительно, по Реестру видно, что Маркелов, Ушерович и Крапивин-младший входили, например, в совет директоров Мценского литейного завода, который получил контракты на производство креплений для шпал, а также Крапивин-младший и Маркелов через совет директоров контролировали крупных подрядчиков «Росжелдолпроект» и «Бамстромеханизацию». Все трое были совладельцами Интерпрогрессбанка.

Но главным среди «партнеров» был Крапивин-старший, который напрямую взаимодействовал с руководством РЖД — с Якуниным.

«Что касается Крапивина, то он отвечал за глобальное взаимодействие с РЖД и за лоббирование перед руководством каких-либо нужных группе КУМ решений» — следует из объяснений Горбунцова.

Как украсть и спрятать миллиард: краткий путеводитель по выводу и обналичиванию денег из российского бюджета

Банкир Герман Горбунцов, который сам находится в бегах в Лондоне, выступает главным разоблачителем по делу «1520»

Сейчас Маркелов находится в СИЗО, Ушерович в бегах, Крапивин-старший скончался. По утверждению источника The Insider, знакомого с ситуацией в РЖД, Крапивин-младший стал работать на Ротенбергов. А компания «1520» в 2018 году возглавила рейтинг Forbes «Короли госзаказа» с цифрой в 218 млрд рублей. Владимира Якунина убрали из РЖД, теперь он среди прочего по поручению Кремля занимается финансированием прокремлевских организаций в Европе.

Следователи также объявили в розыск и руководителей банка «Новое время» — именно этот банк во всех материалах дела проходит как основной в обнальной цепочке. Но пока все обвинения предъявлены только рядовым сотрудникам — например, близкой подруге Захарченко Людмиле Тучковой, которая работала там оператором. А объем выведенных денег за 7 лет работы этой площадки (с 2011 по 2018 год — когда была отозвана лицензия) правоохранители оценивают всего в 5,4 млрд рублей. «Это маленький банк, через него не могло идти много денег, он бы сразу сгорел», — упомянул в разговоре с The Insider Горбунцов.

В материалах дела Захарченко есть протокол осмотра денег, найденных в квартире его сестры — 8,5 млрд рублей в разной валюте. Согласно этому документу (есть в распоряжении редакции), только одна пачка с сотней тысяч долларов была в упаковке банка «Новое время». Но зато $13,6 млн лежали в упаковках Центра ипотеки не Бауманской — подразделения банка Московское ипотечное агентство, где на должности вице-президента работал отец Захарченко — Виктор Захарченко-старший.

Кроме полковника Захарченко наличные дома хранил бывший губернатор Сахалинской области Александр Хорошавин — у него нашли 1 млрд рублей, а также экс-сотрудник управления «К» ФСБ